事件總覽：自今年二月底全球股市因美伊衝突震盪以來，臺灣年輕投資族群的資產配置策略正悄然轉變，鉅亨買基金觀察發現，三月份三十世代開戶數年增逾三成，顯示年輕人不再僅限於ETF，更積極擁抱主動式台股基金，為市場帶來新氣象。
📅 今年二月底：全球市場震盪，促發投資思維轉向
今年二月底，國際間因美伊衝突引發的全球股市震盪，為金融市場增添了濃厚的不確定性。在此之前，許多投資人或許習慣於被動追蹤大盤的投資模式，然而，隨著市場波動加劇，這股外部壓力也悄然催化了臺灣年輕世代對於資產配置策略的重新思考，他們開始尋求更具彈性的投資工具。
📅 今年三月：年輕世代投資潮湧現，主動式基金嶄露頭角
有趣的是，即便全球股市在二月底經歷動盪，臺灣投資人的熱情卻是「越震越強」。根據「鉅亨買基金」的觀察，三月份的開戶數據呈現顯著變化：31至40歲的「三十世代」開戶數年增逾三成，領跑所有年齡層，而30歲以下的年輕族群也成長了27%，這股年輕的投資熱潮正趁勢入場。鉅亨買基金總經理張榮仁指出，過去平台開戶族群多以41至50歲為主，但三月份出現了結構性的轉變，年輕世代的申請人數已超越傳統主力，顯示他們正加速布局，並開始深入探討主動式共同基金的價值。
📅 第一季資金流向揭示：台股基金躍居主流
進一步剖析今年第一季的資金流向，鉅亨買基金發現，一、二月境內與境外基金的申購占比約為56%與44%，然而到了三月，境內基金的占比卻快速拉升至66%，這其中，台股基金的申購動能更是從87%一舉提升到93%。張榮仁總經理精闢分析，這項變化不僅僅是數字的跳動，更反映了年輕投資人投資思維的深刻轉變。過去，市場目光多半聚焦在ETF，被動追蹤大盤似乎是主流顯學，但隨著市場震盪加劇、產業輪動速度加快，投資人逐漸領悟到，並非只有台股ETF才是唯一的選擇。透過專業經理人主動操作的台股基金，其實更有機會精準掌握產業趨勢與個股良機，進而創造超越大盤的報酬，這就像是從跟隨大部隊轉為由專業嚮導帶領，尋找更獨特的風景。
📅 長期績效回測：主動式台股基金的隱藏優勢
說真的，從長期投資績效來看，主動式台股基金在定期定額策略中，早已展現出其不容小覷的優勢。鉅亨買基金特別以市場上規模前十大且成立滿十年的台股基金與台股ETF進行回測比較，結果令人驚訝：在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金在各期間的表現皆優於台股ETF。若將投資期間拉長至十年，台股基金的累積報酬率甚至可達驚人的462%，遠遠領先台股ETF的196%。張榮仁總經理強調，這清楚說明了主動式基金透過經理人專業的選股與產業配置能力，能在長期投資中有效放大複利效果，這正是許多投資人過去低估的關鍵優勢，也是其真正能為資產帶來超額回報的秘密武器。
至今影響與未來展望
在市場波動加劇、投資環境快速變化的當下，投資人正積極重新檢視自身的資產配置策略。張榮仁總經理語重心長地指出，對於追求長期穩健成長的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數來得更具競爭力。特別是臺灣股市，其產業結構變化快速，更需要專業團隊進行動態調整與靈活布局。隨著年輕世代的投資觀念日趨成熟，加上數位投資平台有效降低了參與門檻，台股基金正重新回到投資主流的視野，未來有望成為更多年輕投資人進行長期資產配置的核心工具，引領一股新的投資風潮。
【投資警語】本文所提及之投資績效數據僅供參考，不代表未來實際績效保證。投資理財有賺有賠，申購前請詳閱公開說明書，並審慎評估自身風險承受度，建議諮詢專業理財顧問。
