根據《財訊雙週刊》最新報導，中國信託銀行在「2026財訊財富管理大獎」中，第11度蟬聯「本國銀行最佳財富管理」殊榮，並榮獲「最佳私人銀行」與「最佳數位金融」獎。這項成就歸因於其深耕逾20年的專業，特別是「AI賦能」的「陪伴式財富管理」及創新的「家族辦公室」服務，為「高資產客戶」提供全方位的「資產傳承」解決方案。
財富管理獎項肯定：數據揭示領導地位
數據顯示，中國信託銀行在26日舉辦的「2026財訊財富管理大獎」頒獎典禮上，連續第11年榮獲「本國銀行最佳財富管理」的最高榮譽，同時也一舉拿下「最佳私人銀行」及「最佳數位金融」共計三項大獎，其專業表現備受業界肯定。行政院秘書長張惇涵與金融監督管理委員會主任委員彭金隆親臨出席頒獎典禮，更凸顯了中信銀行在臺灣金融產業中的關鍵地位與影響力。
此項殊榮不僅是對中信銀行逾20年深耕財富管理業務的肯定，更深層意義在於其能持續掌握市場趨勢，透過不斷創新服務與培育專業人才，以滿足客戶日益多元且複雜的財富管理需求。中信銀行在多個獎項中脫穎而出，證明其在服務廣度、深度及科技應用方面的全面領先。
這項成就為臺灣金融業設定了更高的服務標準，預示著未來的「財富管理」將更加注重整合性、客製化與數位化服務的融合，以應對全球經濟變動與客戶需求演進的挑戰。中信銀行的領先地位，將促使同業加速轉型，共同推動臺灣財富管理產業的升級。
AI賦能陪伴式服務：智慧科技重塑客戶體驗
中信銀行個人金融執行長楊淑惠表示，銀行正加速「人工智慧（Artificial Intelligence, AI）」的導入與應用，特別是「生成式AI」技術，以打造更智慧的「AI理專助理」。這項創新工具能夠全面掌握客戶的資產配置結構、風險屬性以及過往的互動脈絡，並能依據市場波動與投資組合的變化進行檢視，即時提供風險提醒與行動建議，從而協助客戶做出更為理性的決策。
楊淑惠執行長表示：「中信銀行掌握趨勢加速人工智慧（Artificial Intelligence, AI）賦能，以陪伴式財富管理，導入生成式AI技術，打造AI理專助理協助掌握客戶需求，包含資產配置結構、風險屬性及過往互動脈絡，並依市場波動與投資組合變化檢視，提供風險提醒與行動建議，協助客戶理性決策。」
透過「AI賦能」的應用，中信銀行將傳統的「財富管理」服務提升至「陪伴式」層次，讓客戶在面對複雜多變的金融市場時，也能感受到更即時、個人化且專業的支援。這不僅顯著優化了客戶的理財體驗，也大幅提升了服務的效率與精準度，使其能更有效地達成財務目標。
此舉預示著「AI」將成為未來「財富管理」領域的核心驅動力，金融機構必須積極擁抱數位轉型，才能在競爭激烈的市場中保持領先優勢。「AI理專助理」的出現，正將財富管理服務從被動回應轉為主動預測，為「高資產客戶」提供更具前瞻性的投資建議與風險管理。
家族辦公室服務：全方位資產傳承策略
中信銀行洞察「財富管理」客群對於全資產服務的殷切需求，進一步發展「家族辦公室服務」。這項服務專注於提供「One CTBC」整合性解決方案，橫跨金控內部及外部合作機構的資源，以滿足個人、家族、企業乃至社會等多面向的財富需求。服務內容涵蓋對「高資產客戶」的金融資產、家戶保單、股權、不動產進行全方位檢視。
中信銀行指出，其家族辦公室服務結合閉鎖性公司、股權信託等工具建議，以全方位家族財富治理與傳承布局、主動投資諮詢靈活決策、跨領域專家團隊等三大優勢，攜手客戶落實傳承規劃。
面對「高資產客戶」日益複雜的「資產傳承」需求，中信銀行透過跨領域專家團隊與主動投資諮詢的優勢，提供客製化且靈活的解決方案，確保家族財富能夠穩健傳承並永續發展。這項服務不僅協助客戶釐清資產狀況，更規劃出符合其家族願景的長期傳承策略。
「家族辦公室」服務的深化，精準反映了臺灣「高資產客群」對專業、整合性「財富管理」服務的強烈需求。這不僅是金融機構提升核心競爭力的關鍵途徑，也將引導整個產業朝向更精緻、更全面的財富治理方向發展，為臺灣社會創造更穩固的經濟基石。
國際認證與品牌實力：專業信賴基石
在專業人才培育方面，中信銀行展現了領先業界的實力。截至協會最新公告，中信銀行擁有高達 531位「國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®）」持證人，位居金融業之冠。為方便客戶快速辨識專業團隊，中信銀行更在具備CFP®顧問的分行門口設置專屬掛牌，確保客戶能便捷地獲得投資、保險、信託等專業理財規劃，有效實現財務目標。
此外，中信銀行在國際舞台上也屢獲肯定。根據英國權威品牌價值評鑑機構《Brand Finance》發布的「2026年全球500強銀行品牌調查報告」，中信銀行在全球500大銀行品牌中排名第89名，相較於2025年大幅晉升7名，是臺灣唯一連續兩年挺進百強的金融機構，彰顯其卓越的國際影響力與品牌價值。
專業認證與國際聲譽是建立客戶信任的基石。中信銀行在CFP®持證人數上的領先，證明其在專業人才培訓上的深厚投入，而國際品牌排名的躍升，則進一步鞏固了其在全球金融市場的影響力。這兩項成就共同強化了中信銀行的品牌形象，也為臺灣金融業在全球市場上爭取了更多能見度與話語權。
數據背後的啟示：穩健布局與客戶為核心
綜合以上數據與分析，中信銀行之所以能在競爭激烈的「財富管理」市場中屢獲殊榮，並持續提升國際排名，其核心在於「We are family」的品牌精神，以及始終秉持「客戶為核心」的服務理念。透過整合專業人才、數位平臺與多元金融解決方案，中信銀行不僅深化了「財富管理」服務，更成功地陪伴「高資產客戶」穩健布局，實現其「資產傳承」與財務目標。
中信銀行秉持We are family品牌精神，以客戶為核心的服務理念，整合專業人才、數位平臺與多元金融解決方案，深化財富管理服務，陪伴客戶穩健布局。
這也預示著未來金融服務將更加強調科技賦能、客製化與永續傳承，以應對不斷變化的市場挑戰。中信銀行以其前瞻性的策略與深厚的實力，持續引領臺灣「財富管理」產業的發展方向，為客戶創造長期穩健的財富價值。
